Politica KYC e AML

In pratica, KYC presso Immediate Connect significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di informazioni di base su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dettagli di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dettagli che hai digitato nel modulo di registrazione con i dettagli mostrati sui documenti che carichi.

Quello che non facciamo

Non ti chiediamo la tua password di online banking, il tuo PIN completo della carta o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team chiederà mai quelli. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e dovrebbe essere segnalato tramite il modulo di abuso.

I controlli AML sono più ampi di un controllo dell'identità una tantum. Coprono la classificazione dei rischi dei nuovi account, lo screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, i limiti sui modelli di finanziamento inusuale, la conservazione dei registri, l'escalation interno dell'attività sospetta e, dove la legge applicabile lo richiede, la segnalazione all'autorità competente.

Dove le norme AML e un'istruzione del cliente entrano in conflitto, le norme AML hanno priorità. Ciò può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi, o un account ristretto fino a quando la questione non sia risolta.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi dei clienti sono generalmente tenuti a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Questo non è facoltativo e si applica a ogni account senza eccezione.

2. 02

   Proteggere il tuo denaro

   La verifica lega un account a un proprietario identificabile. Rende il takeover dell'account molto più difficile, e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento comprovato come tuo.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e l'attività di società fittizie anonime fuori dalla piattaforma, il che protegge tutti gli altri clienti che la utilizzano.

4. 04

   Prelievi più rapidi in seguito

   Un account verificato in anticipo non deve fermarsi per controlli al momento del prelievo, che è quando i ritardi sono meno graditi.

1. Documento di identità

Un documento rilasciato da un ente governativo che mostra la vostra fotografia, nome completo, data di nascita, numero del documento e data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta di identità nazionale o una patente di guida dove è rilasciata come documento di identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova di indirizzo

Un documento recente, solitamente rilasciato negli ultimi mesi, che riporti il vostro nome e il vostro indirizzo di residenza come risulta dal vostro account. Gli esempi tipici sono una bolletta di utenze, un estratto conto bancario o della carta, un avviso fiscale locale o municipale, o una lettera ufficiale da un ente pubblico. I numeri civici di caselle postali e gli indirizzi appartenenti a un'altra persona non sono accettati.

3. Prova del metodo di pagamento

Prova che lo strumento di finanziamento vi appartiene. Per una carta, solitamente è un'immagine della carta che mostra il vostro nome, i primi sei e gli ultimi quattro numeri e la data di scadenza, con i numeri restanti e il codice di sicurezza coperti. Per un trasferimento da un conto bancario, è un estratto conto o una conferma a vostro nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il vostro nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione del file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e qualsiasi richiesta di documento aggiuntiva sono mostrati nell'area di verifica del vostro account. I documenti in una lingua diversa dalla lingua dell'account potrebbero richiedere una traduzione; il team di conformità vi dirà se ciò si applica.

1. 01

   Registrazione

   Creare l'account con il vostro vero nome legale, data di nascita, paese di residenza, indirizzo email e numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai vostri documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Confermare i dettagli di contatto

   Confermare il vostro indirizzo email e, se richiesto, il vostro numero di telefono. Questo prova che i canali di contatto vi appartengono.

3. 03

   Caricare il documento di identità

   Caricare le pagine che portano la vostra fotografia e i dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di vivacità o selfie per confermare che il documento appartiene alla persona che lo tiene.

4. 04

   Caricare la prova di indirizzo

   Caricare un documento qualificante recente a vostro nome all'indirizzo registrato.

5. 05

   Conferma il metodo di pagamento

   Fornisci prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il fascicolo, esegue le sanzioni e lo screening dei rischi richiesti, e approva l'account oppure richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Riceverai una notifica quando lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità degli upload e dal fatto che venga attivato uno screening aggiuntivo. La finestra di elaborazione che si applica al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account — quella cifra pubblicata è quella su cui fare affidamento, non qualsiasi altra cifra citata altrove.

• Gli upload chiari, completi e non modificati vengono esaminati più rapidamente.
• Le richieste inviate al di fuori dell'orario di lavoro vengono messe in coda per il prossimo giorno lavorativo.
• Una revisione potenziata, quando richiesta, aggiunge tempo e ti verrà comunicata.

Se una decisione non è chiara, contatta l'assistenza e chiedi il motivo. Laddove la legge ci permette di spiegare, lo faremo.

Cosa viene monitorato

Modelli di finanziamento e prelievo, cambiamenti dello strumento di pagamento, cambiamenti di paese o dettagli di contatto, attività che non corrisponde al profilo fornito al momento dell'iscrizione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Quali conseguenze possono derivarne

• Una richiesta di documenti aggiornati o una spiegazione della fonte dei fondi.
• Un blocco temporaneo di una transazione specifica mentre viene esaminata.
• Adeguamento dei limiti pubblicati nel tuo account.
• Restrizione o chiusura dell'account laddove richiesto dalla legge.

Registrazioni

I dati di identificazione e i registri delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalla legge applicabile dopo la conclusione della relazione, e sono gestiti in conformità alla nostra Informativa sulla privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di informare un cliente che è stata presentata una relazione.

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e mantenerle aggiornate.
• Utilizzare solo i tuoi fondi e i tuoi strumenti di pagamento — mai quelli di altri.
• Mantenere un solo account e tenere private le tue credenziali.
• Rispondere alle richieste di documenti entro i tempi indicati nella richiesta.
• Informarci prontamente se cambi paese di residenza, nome legale o metodo di pagamento.
• Segnalare immediatamente qualsiasi accesso non autorizzato sospetto al tuo account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione grave. Comporta la chiusura dell'account e, ove richiesto dalla normativa applicabile, la notifica all'autorità competente.

Licenze e informazioni normative